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Banque & Assurance

Conseiller en Gestion
de Patrimoine :
missions, salaire et formation

Le conseiller en gestion de patrimoine est l'expert de l'optimisation patrimoniale. Investissements, fiscalité, transmission, retraite — il accompagne ses clients dans toutes les dimensions de leur patrimoine.

Trouver la formation adaptéeDécouvrir les métiers Banque & Assurance
Conseiller en gestion de patrimoine en rendez-vous client
Conseil patrimonial & investissements
Produits financiers, fiscalité, immobilier
Bac+4/5 ou expérience bancaire
Rémunération attractive avec variable
Niveau d'accès
Diplôme ou expérience requis
Bac+4/5 en finance ou patrimoine
Salaire observé ¹
36 000 €
brut/an · débutant
Formation
100% en ligne
Formations à distance
Évolution
CGP Senior / Indépendant
Partner cabinet, CGPI indépendant...
Secteurs
Tous secteurs
Banques, cabinets CGP, assurance
Le métier

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine en bref

Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) analyse la situation patrimoniale de ses clients et leur propose des stratégies d'investissement, de défiscalisation et de transmission. C'est une évolution naturelle pour les conseillers bancaires expérimentés.

Voir tous les métiers Banque & Assurance.

Conseiller patrimoine présentant une stratégie d'investissement
Missions

Que fait un conseiller en gestion de patrimoine ?

Il analyse et optimise le patrimoine de ses clients dans toutes ses dimensions.

Bilan patrimonial
Analyser l'ensemble du patrimoine financier, immobilier et professionnel du client.
Stratégie d'investissement
Proposer des allocations d'actifs adaptées aux objectifs et au profil de risque.
Optimisation fiscale
Identifier les dispositifs de défiscalisation adaptés (PER, FCPI, immobilier).
Conseil transmission
Accompagner la planification successorale et la transmission du patrimoine.
Profil

Ce métier est-il fait pour vous ?

Vous aimerez si vous êtes...
Vous aimez la finance, la fiscalité et l'accompagnement de clients aisés
Appétence naturelle pour les marchés et l'investissement
Capable de vulgariser des concepts complexes
Vous visez un poste haut de gamme avec clientèle premium
Moins adapté si vous...
Vous n'aimez pas la fiscalité et les produits financiers complexes
Vous préférez un poste sans objectifs commerciaux
Vous n'êtes pas à l'aise avec une clientèle exigeante
Professionnel au travail
Rémunération

Quel est le salaire — Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Les rémunérations varient selon l'expérience, la région et la taille de l'entreprise.

Junior — 0 à 2 ans
34 000 € – 42 000 €
brut annuel observé
Confirmé — 2 à 5 ans
42 000 € – 58 000 €
brut annuel observé
Expérimenté — 5 ans+
58 000 € – 85 000 €
brut annuel observé

¹ Sources : APEC, Hays, Glassdoor (2024). Varient selon l'expérience et l'établissement. Aucun salaire garanti.

Parcours

Comment devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Plusieurs chemins selon votre profil actuel.

1
Obtenir un Bac+4/5 en finance ou patrimoine
Master gestion de patrimoine, école de commerce. Finançable ².
2
Obtenir les habilitations réglementaires
CIF, IOBSP, certifications AMF — obligatoires pour exercer.
3
Expérience en banque ou cabinet
Conseiller bancaire senior ou cabinet CGP comme tremplin.
4
Évoluer vers l'indépendance
CGPI indépendant. Voir tous les métiers Banque & Assurance.
Compétences

Compétences recherchées

Ce que les recruteurs valorisent pour ce poste.

Analyse patrimoniale
Diagnostic complet du patrimoine et des objectifs
Droit fiscal & patrimonial
IFI, succession, donation — fiscalité patrimoniale
Produits financiers & immobiliers
Assurance vie, SCPI, PER — maîtrise des enveloppes d'investissement
Relation client haut de gamme
Accompagner une clientèle aisée avec discrétion
Évolution

Débouchés et évolutions de carrière

Ce métier offre de nombreuses opportunités.

🏦
Banques privées
Gestion de fortune, clientèle premium
🎯
Cabinets CGP indépendants
Conseil objectif multi-produits
🏢
Compagnies d'assurance
Conseil assurance vie et épargne
💼
Indépendant (CGPI)
Votre propre cabinet
Formations

Des formations pour devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine

Titre professionnel ou formation certifiante — plusieurs parcours. ²

🎓

Des formations existent pour devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine

Master gestion de patrimoine, bachelor finance, certification AMF-CIF. ²

Explorer les formations adaptées

Orientation personnalisée · 100% gratuit · Résultats en 3 min

Maillage

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FAQ

Questions fréquentes — Conseiller en Gestion de Patrimoine

Faut-il le statut CIF ?
Oui, le statut CIF est obligatoire pour donner des conseils en investissement à titre habituel.
CGP salarié ou CGPI indépendant ?
Le salarié vend les produits de son employeur. Le CGPI peut proposer des produits de plusieurs établissements — perçu comme plus objectif.
Les formations CGP sont-elles finançables ?
Certaines formations peuvent être éligibles selon votre situation. ²